Bài viết dưới đây giới thiệu tới các bạn hàm DURATION – 1 trong số những hàm nằm trong nhóm hàm tài chính rất được ưa dùng trong Excel.
Bạn đang đọc: Hàm DURATION – Hàm trả về thời hạn được thanh toán tiền lãi định kỳ của chứng khoán trong Excel
Mô tả: Hàm trả về thời hạn Macauley cho mệnh giá giả định 100 $ của chứng khoán được thanh toán tiền lãi định kỳ. Thời hạn chính là trung bình trọng số của giá trị hiện tại của dòng tiền.
Cú pháp: DURATION(settlement, maturity, coupon, yld, frequency, [basis])
Trong đó:
– settlement: Ngày thanh toán chứng khoán chính là ngày sau ngày phát hành chứng khoán được bán cho người mua, là tham số bắt buộc.
– maturity: Ngày đáo hạn hay ngày hết hạn của chứng khoán, là tham số bắt buộc.
– coupon: Lãi suất phiếu lãi hàng năm của chứng khoán, là tham số bắt buộc.
– yld: Lợi tức hàng năm của chứng khoán, là tham số bắt buộc.
– frequency: Số lấn thanh toán phiếu lãi trong năm, là tham số bắt buộc có các giá trị sau:
+ frequency = 1 -> thanh toán lãi với tần suất 1 lần/1 năm.
+ frequency = 2 -> thanh toán lãi với tần suất 2 lần/1 năm.
+ frequency = 4 -> thanh toán lãi theo quý.
– basis: Cơ sở dùng để đếm số ngày, là tham số tùy chọn gồm các giá trị sau:
+ basis = 0 -> Số ngày trong tháng là 30 và trong năm là 360 ngày theo chuẩn NASD.
+ basis = 1 -> Số ngày trong tháng là số ngày thực tế theo tháng và trong năm là số ngày thực tế trong năm.
+ basis = 2 -> Số ngày trong tháng là số ngày thực tế theo tháng và số ngày trong năm là 360 ngày.
+ basis = 3 -> Số ngày trong tháng là số ngày thực tế theo tháng và số ngày trong năm là 365 ngày
+ basis = 4 -> Số ngày trong tháng là 30 và trong năm là 360 ngày theo chuẩn EU.
Chú ý:
– Nên sử dụng hàm Date để nhập giá trị ngày tháng năm.
– Nếu các đối số của hàm không phải là số nguyên -> nó bị cắt cụt thành số nguyên.
– Nếu các giá trị các đối số ở dạng ngày tháng không hợp lệ -> hàm trả về giá trị lỗi #VALUE!
– Nếu frequency hoặc basis nằm ngoài phạm vi các giá trị của nó -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!
– Nếu coupon hoặc yld -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!
– Nếu ngày phát hành chứng khoán lớn hơn hoặc bằng ngày thanh toán chứng khoán -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!
Ví dụ:
Tính thời hạn của trái phiếu với các số liệu trong bảng sau:
– Tại ô cần tính nhập công thức: =DURATION(D6,D7,D8,D9,D10,D11).
– Nhấn Enter -> thời hạn của trái phiếu là:
Tìm hiểu thêm: Hàm IF trong Excel – Cách sử dụng hàm IF và ví dụ
– Trường hợp 1 trong các đối số của hàm là giá trị số nhỏ hơn 0 -> Hàm trả về giá trị lỗi #NUM!
– Nếu số lần thanh toán hàng năm và cơ sở đếm ngày nằm ngoài phạm vi các giá trị của nó -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!
>>>>>Xem thêm: Hàm PERCENTRANK – Hàm trả về thứ hạng của một giá trị trong tập dữ liệu dựa vào tỷ lệ phần trăm của nó trong tập dữ liệu trong Excel
Trên đây là hướng dẫn và một số ví dụ cụ thể khi sử dụng hàm DURATION trong Excel.
Chúc các bạn thành công!
